O que são stop loss e stop gain.
Já ouviu falar em stop loss e stop gain? Provavelmente, esses termos não são estranhos para você, caso já esteja por dentro do mercado financeiro. Mas chegou a hora de entender a fundo como eles funcionam. Afinal, esses são mecanismos importantes para qualquer trader preocupado em não perder dinheiro e em garantir lucros elevados ao investir na bolsa .
Se você já тем alguma experiência нет mercado де ações, или Mesmo эм mercados como о де Forex или em Opções Binarias, sabe о Quanto элес podem сер voláteis. Os valores dos ativos podem cair ou subir em um período curto , por diversos fatores. E, com isso, seus investimentos podem virar fumaça Rapidamente, se você não estiver atento(a).
É aí que entram os mecanismos de stop loss e stop gain. Eles limitam a margem dentro da qual o preço de uma ação ou outro ativo seu pode variar. Ao configurá-los, em uma sessão da bolsa ou do mercado qualquer no qual você está operando, você arma um gatilho que permite vender o ativo automaticamente. Assim, pode evitar perdas ou garantir lucros nos níveis pré-determinados.
Quer entender melhor o que é stop loss e stop gain? Então, confira nosso artigo com tudo o que você precisa saber sobre esses recursos.
O que é stop loss e stop gain no mercado financeiro?
Stop gain e stop loss são mecanismos semelhantes, mas com fins distintos . Portanto, vamos explicar separadamente o que é cada um deles, sem deixar de realçar suas principais características em comum – ou inversas.
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O que é stop loss.
Stop Loss é uma expressão em inglês que significa algo como “interromper a perda”. No contexto do mercado financeiro, trata-se de um mecanismo com o qual os traders procuram limitar o prejuízo potencial com um ativo qualquer .
Na prática, o stop loss é uma ordem que o investidor configura para executar a venda automática de um determinado ativo , caso o seu preço atinja um nível específico inferior ao do preço de abertura. Isso, claro, se o investidor tem uma posição de compra na bolsa ou mercado em questão – caso contrário, o limite precisaria estar acima do preço de abertura.
Ou seja, o stop loss ajuda o investidor a impor um limite para o tanto de dinheiro que pode perder com um determinado ativo . O investidor define um ponto a partir do qual prefere não “pagar para ver” se o preço do ativo irá voltar a subir. Em vez disso, prefere assumir o prejuízo.
O que é stop gain.
Já Stop Gain significa “interromper o ganho” em inglês. Neste caso, trata-se de definir uma ordem automática de venda de um ativo, caso seu preço atinja um nível específico superior ao do preço de abertura – em uma posição de compra. Se o investidor tem uma posição de venda, a lógica se inverte e o stop gain deve ser definido abaixo do preço de abertura.
Em princípio, essa não parece uma boa ideia, mas há uma razão lógica para o investidor configurar essa opção para um ativo ao negociar na bolsa. O que os investidores procuram com o stop gain é garantir um certo nível de lucro (considerado satisfatório) em vez de “pagar para ver” se o preço subirá a níveis ainda mais elevados .
A ordem stop gain também é chamada de take profit (realizar o lucro) em negociações na bolsa e em qualquer outro contrato no mercado financeiro. No entanto, há outra expressão que parece capturar bem a sua essência: mais vale um pássaro na mão do que dois voando.
Como usar stop loss e stop gain na Bolsa de Valores.
Vimos, portanto, que há uma relação lógica entre stop loss e stop gain . O stop loss deve ser definido abaixo do preço de abertura, em uma posição de compra, ou acima dele, em uma posição de venda. Já o stop gain deve ficar acima do preço de abertura, em uma posição de compra, ou abaixo dele, em uma posição de venda.
Em outras palavras, os níveis nos quais se deve definir o stop loss e o stop gain seguem uma relação inversa .
Do mesmo modo, há uma relação inversa na definição do nível para posições de compra ou venda , tanto no stop loss quanto no stop gain. Ou seja, você deve ter clareza sobre o tipo de negociação na qual está envolvido para não fazer uma besteira na hora de configurar um stop loss ou um stop gain.
Se você está negociando ações na Bolsa de Valores de São Paulo (B3), por exemplo, sua posição será de compra. Afinal, você só terá lucro ao vender uma ação por um preço maior que o que pagou. No entanto, isso pode mudar na negociação de derivativos e em outros mercados diversos.
Dicas para definir Stop Gain e Stop Loss.
Ok, agora você já sabe para que servem e como você deve aplicar stop loss ou stop gain ao negociar na bolsa – ou em outro mercado da sua preferência. No entanto, compreender a utilidade de um stop loss, por exemplo, não é suficiente, se você não souber em qual nível colocá-lo .
Você pode até já ter entendido que um stop loss deve ficar abaixo do preço de abertura do ativo. Porém, qual deve ser a distância entre um e outro? O mesmo se aplica a um stop gain. O quanto você acha aceitável lucrar com uma ação da bolsa, antes de fechar a ordem automaticamente ?
Existem diversas abordagens para tentar encontrar o ponto certo, seja para um stop loss ou para um stop gain . Você não precisa – e nem deve – seguir a mesma receita sempre. É mais importante conhecer algumas opções e aplicá-las conforme o contexto e a sua análise caso a caso.
Confira a seguir três estratégias para aplicar stop loss ou stop gain à sua próxima negociação na bolsa.
Aplique suporte e resistência.
A forma mais tradicional de definir pontos para stop loss ou stop gain é a identificação de possíveis níveis de suporte e resistência no preço de um ativo .
Suportes e resistências caracterizam-se como regiões de possível “confronto psicológico” entre os vendedores e os compradores. Ou seja, os preços tendem a voltar a subir (ou a cair) quando se aproximam dessas faixas.
O suporte pode ser definido como um nível de preço que sugere uma reversão para cima. Ou seja, ao se aproximar de uma região de suporte, o preço tende a parar de cair e voltar a subir . Do mesmo modo, se o preço vence essa barreira e continua caindo, pode ser um mau sinal – no caso, de que ele poderá continuar caindo.
Por isso, se você está em uma posição de compra, deve colocar um stop loss logo abaixo do nível de suporte . Assim, fechará rapidamente sua posição caso o preço rompa essa barreira. Do mesmo modo, se está em uma posição de venda, deve situar um stop gain logo acima do nível de suporte. Afinal, você poderá fechar a posição e lucrar antes que o preço tenha uma reversão.
Uma resistência, por outro lado, é um nível de preço que sugere uma reversão para baixo . Ela funciona como barreira psicológica à elevação do preço. Quando o preço se aproxima dessa região tende a parar de subir e voltar a cair.
Por isso, aplica-se à resistência uma lógica inversa à da região de suporte. Neste caso, o trader em posição de compra deve configurar o stop gain logo abaixo do nível de resistência . Assim, irá auferir o lucro máximo (potencial) antes que o ativo sofra uma nova desvalorização. Caso esteja em posição de venda, deverá usar um stop loss logo acima da resistência. Dessa forma, fechará a posição após o rompimento dessa barreira.
Experimente um stop loss móvel.
É claro que existem outras formas, mais sofisticadas, de fechar posições rapidamente – principalmente, se você deseja garantir o máximo de ganhos. Afinal, as condições da bolsa podem mudar. Nem sempre o que parece um bom ponto de saída do mercado em um dia continuará sendo a melhor opção amanhã.
Uma das maneiras mais conhecidas de ter alguma flexibilidade nesse sentido é a aplicação de um stop loss móvel, também conhecido como trailing stop loss . Nesse caso, você ainda define um nível específico (ou seja, fixo) do preço para a execução da ordem, mas permite que ele seja ajustado automaticamente, à medida que o preço real varia.
Ou seja, em vez de definir um stop gain para garantir o maior lucro potencial, você irá utilizar um stop loss móvel – que se adapta ao crescimento do preço e só é ativado quando o preço cai a uma proporção específica em relação ao maior preço atingido.
Dessa forma, você estará protegido em relação a uma possível desvalorização exagerada do ativo em relação ao preço de abertura, mas também se protegerá de uma eventual queda após um movimento de alta acentuado . Isso significa que a posição poderá ser fechada automaticamente mesmo que o preço do ativo esteja em um patamar superior ao do preço de abertura.
Em resumo, o trailing stop loss é uma forma de garantir lucros e proteger-se de perdas com uma mesma ordem pré-configurada.
Experimente uma relação 1:3 entre o stop gain e o stop loss.
Por fim, caso você prefira adotar outro método qualquer para a definição de seu stop loss ou take profit, pode ter dificuldades para escolher uma relação entre os níveis de ambas as ordens.
A opção mais tradicional, nesse caso, é optar por uma relação 1:3, no caso de uma posição de compra. Ou seja, permitir que o preço varie com uma magnitude três vezes maior para cima (lucro) do que para baixo (prejuízo) .
Muitos traders gostam de situar o stop loss em um nível que corresponda a um prejuízo de 1% em relação ao preço de abertura. Nesse caso , o take profit teria que ser colocado em um nível de 3% de lucro, caso seja mantida a relação 1:3.
